楽天SCHDの第4期分配金と楽天証券アプリ「iGrow」の6項目を解説！

●楽天SCHDの第4期分配金85円に決定！設定来累積は320円
●分配金1,403円が12/1入金、2期連続の普通分配金を達成
●時価・取得価額・損益などを楽天証券アプリ「iGrow」で説明

楽天SCHDの第4期分配金が85円に決定！

「楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」第4期分配金85円のお知らせ

💰第4期分配金💰
✅分配金85円は10,000口あたりの金額
✅11/25時点で、私の保有数量165,031口
✅分配金85円÷10,000×165,031口＝1,403円


↓第3期分配金について
楽天SCHDの第3期分配金が80円に決定＆念願の普通分配金！

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楽天証券アプリ「iGrow」の表示6項目を解説。

①時価評価額	−⑤取得総額	＝②評価損益
③基準価額	×[④保有数量 ÷ 10,000]	＝①時価評価額
⑤取得総額	÷[④保有数量 ÷ 10,000]	＝⑥平均取得価額

①時価評価額（174,619円）
・現在の基準価額 × 保有数量
・含み益・含み損を反映した「最新の価値」
✅一言：今の価値


②評価損益（＋5,738円）
・「今の値段」と「買った値段」の差
・分配金の影響は含まれない
✅一言：儲け


③基準価額（10,581円）
・投資信託の株価的ポジション
・1万口＝ひとかたまり
✅一言：1万口あたりの値段


④保有数量（165,031口）
・投資信託は株数ではなく「口数」
・分配金の計算はこの口数を掛ける
✅一言：持ってる口数


⑤取得総額（168,881円）
・実際に投資した合計金額
・特別分配金（元本払戻金）があると減る
✅一言：買うのに使ったお金


⑥平均取得価額（10,233.29円）
・過去の購入価格を平均化したもの
・普通分配金になるか判断の目安になる
✅一言：買った時の平均単価

✅投資金額と取得総額の誤差の理由

1️⃣分配金の受取
・分配金は再投資されず現金で受け取る
・積立総額（入金額）には分配金も含まれるが、取得総額には含まれない

2️⃣購入時の端数調整
・毎月1万円積立でも、基準価額が変動する
・実際に買える口数は1万円ではなく、手数料や端数処理で微妙に差が出る

3️⃣信託報酬や費用の控除
・ファンドの運用コスト（信託報酬など）は基準価額に反映される
・長期的には「積立総額」より「取得総額」がわずかに減る

4️⃣約定日と受渡日のズレ
・積立設定日と実際の約定日が異なる場合あり
・積立総額のカウントと取得総額の計算タイミングに差が出る

①時価評価額 174,619円	−⑤取得総額 －168,881円	＝②評価損益 ＝＋5,738円
③基準価額 10,581円	×[④保有数量 ÷ 10,000] ×[165,031口 ÷ 10,000]	＝①時価評価額 ＝174,619円
⑤取得総額 168,881円	÷[④保有数量 ÷ 10,000] ÷[165,031口 ÷ 10,000]	＝⑥平均取得価額 ＝10,233.29円

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まとめ

●楽天SCHDの第4期分配金85円に決定！設定来累積は320円
●分配金1,403円が12/1入金、2期連続の普通分配金を達成
●時価・取得価額・損益などを楽天証券アプリ「iGrow」で説明