●楽天SCHDに「資産成長型」が新登場、2025年7月25日設定開始
●「四半期決算型」との主な違いは、分配の有無と運用目的
●NISA成長投資枠に対応、信託報酬も同じ
楽天SCHDに２つの選択肢が登場！
今月、「楽天SCHD（資産成長型）」という新商品が登場します！
ん？
今までのと違うSCHDが出たって話？
そうです！
今までのは「四半期決算型」、新たに出るのは「資産成長型」です。
他にも3つ、計４つの新商品が一気に紹介されています。
…いや、一気に出し過ぎでしょ。
ホントですね。
他のは無視して、米国ファンドの資産成長型をピックアップします。
資産成長型は分配無し？四半期決算型との違い
四半期決算型と資産成長型の違いをまとめました。
| 項目 | 四半期決算型（分配型） | 資産成長型 |
| 設定日 | 2024年9月18日 | 2025年7月25日 |
| 決算 | 年4回（原則として毎年2、5、8、 11月の各25日） | 年1回（原則として毎年8月25日） |
| 信託報酬 | 0.1238％程度 | 0.1238％程度 |
| 投資対象 | 主にETF（上場投資信託） | ETF及び個別の米国上場株式 |
| NISA対象 | 成長投資枠 | 成長投資枠 |
| 特徴 | 安定した分配重視 | 長期積立や資産形成向け |
| タイプ | 分配型（インカム型） | 無分配型（グロース型） |
【資産成長型が向いている人】
・NISAで長期積立メインの人
・分配金に課税されるのがもったいないと思う人
・20〜40代で老後に向けて資産を増やしたい人
・複利の力を最大限に活かしたい人
【四半期決算型が向いている人】
・定期的な分配金を楽しみにしている人
・50代以降で「今」の収入も欲しい人
・投資のモチベーションを分配金で保ちたい人
・家計の補助として配当収入を使いたい人
一番違うのは決算の回数か。
そうなりますね。
四半期決算型は、その名のとおり年4回決算で、より頻繁な分配を目指す。
資産成長型は、年1回決算で分配を必ず行うものではないと明記しています。
回数減らす目的は何だろう？
より長期目線で、ということです。
分配金が無い分、複利の力で資産を大きくできますからね！
個別の米国上場株式？も入るみたいだけど、これは何で？
「配当収益の確保」及び「中長期的な値上がり益の獲得」を目指すため、とあります。
ただ、個別株の方がリスクは高めでしょう。
長期積立を前提にするならアリかもね！
他は四半期決算型とそんなに変わらないかな。
信託報酬は0.1238％で同率、委託・販売・受託会社への配分も全て同じでした。
まあ、選択肢が増えるのは投資家にとって朗報なんじゃない🙌
分配金or再投資、どうなる楽天SCHD？
楽天SCHDの資産成長型が登場しますが、私は投資しません。
推し株は「四半期決算型」一択です！
【四半期決算型を推す理由】
1️⃣分配金が投資継続のモチベーションになる
・3ヶ月ごとに実際にお金が入ってくる感覚は、長期投資を続ける上での精神的な支えになる
・実際に分配金が入金されたときの嬉しさは、数字だけ見ているのとは全然違う😆
2️⃣「今を楽しむ」投資スタイルに合っている
・将来に全振りするより、今の生活も少し豊かにしながら投資を続ける方が向いている
でしょうね。
そういえば、最近の株価どうなってるの？
よくぞ聞いてくれました！
こちらをご覧あれ！
おお～！復活してきたね！
やっとこさ基準価額10,000円に戻ってきました！
純資産総額も伸びてきてますし、めっちゃ期待してます✨
【2026/3/30追記】
| 四半期決算型 | 資産成長型 | |
| 基準価額 | 12,258円 | 12,326円 |
| 純資産総額 | 2,147.36億円 | 27.24億円 |
四半期決算型と比較すると、資産成長型は基準価額で68円高いですが、純資産総額は2,120.12億円低い状態です…。
とんでもない差がついたね…
資産成長型は、基準価額では四半期決算型を上回っていますが、純資産総額の差は歴然です。
設定から約8ヶ月でこの差がついた背景には、やはり分配金を求める投資家が圧倒的に多いことが見てとれますね。
まとめ
●楽天SCHDに「資産成長型」が新登場、2025年7月25日設定開始
●決算年1回、より長期的な資産成長を優先する姿勢
●再投資で複利運用したい、将来に向けて増やしたい人にオススメ
私は分配金を重視しており、これまで通り「四半期決算型」推しです♪
とはいえ、資産成長型がどれだけ伸びるかも注目ですね！
ではまた！
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